Оценка ПАММ-площадки Пантеон Финанс с позиции клиента-инвестора

 Доброго времени суток, друзья!

Выбор ПАММ-брокера – задача не из сложных, на сегодняшний день хорошие площадки для инвестирования в ПАММ-счета можно пересчитать на пальцах одной руки. Может, чуть-чуть не хватит :)

Но в будущем эта ситуация изменится. А значит, мы уже сейчас должны учиться анализировать компании. Возникает вопрос – как это сделать? Тут мало одних графиков, нужно изучать все стороны деятельности, которые так или иначе касаются инвесторов.

Вот и попробуем :) Недавно я писал о компании Panteon Finance, давайте оценим её!

После некоторых размышлений и гуглёжки, я решил выделить три группы критериев, по которым буду оценивать ПАММ-площадки:

Обычно я пишу вступление уже после написания основного текста, поэтому не удивляйтесь тому что скажу. В общем, как по мне, получилось сыровато. Приглашаю критиковать и дополнять статью, в будущем я, быть может, даже сделаю рейтинг ПАММ-площадок!

Компания

В этом разделе мы должны косвенно оценить известность компании среди инвесторов, то есть популярность бренда. От популярности зависит количество клиентов, верно и обратное.

А чем больше клиентов у компании – тем более интересной она будет для нас с вами. К тому же, чем больше клиентов, тем ниже неторговые риски!

Я собираюсь использовать такую информацию:

• опыт в сфере инвестиций;
• награды в сфере инвестиций;
• раскрученность бренда;
• наличие филиалов.

Оценка по каждому пункту – от 0 до 5 баллов.

Итак:

1. Опыт в сфере инвестиций.

Чем больше – тем лучше, все хорошее должно пройти проверку временем :)

В Пантеон Финанс активно развивают свою ПАММ-систему около 1.5 года, некоторые ПАММ-счета старше, но активная работа с ПАММ-площадкой началась именно в 2012 году, поэтому возьмем этот срок. 1.5 года – не так уж мало, но по сравнению с Альпари или FX-Trend явно меньше.

За опыт — 3 балла.

2. Награды в сфере инвестиций.

Любая награда – это признание клиентов, конкурентов и регуляторов. Это показатель роста и высоких результатов в деятельности.

На сайте Пантеон Финанс нет раздела «Награды» — и это минус, как по мне. Свои достижения нужно отмечать прямо на главной странице!

Награды Пантеон Финанс:

• награда Академии Masterforex-V 2012 — Лучший инвестиционный брокер (за внедрение сервиса инвестирования в ПАММ-счета разных мировых брокеров);
• FOREX EXPO AWARDS 2012 – лучший инвестиционный брокер;
• FOREX EXPO AWARDS 2013 — BEST PAMM SERVICE BROKER.

Очень даже неплохо, учитывая «молодость» компании. Особенно ценной выглядит победа именно в 2013 году – значит, компания не только раз «выстрелила», но уже может удерживать лидерские позиции на рынке.

За награды – 5 баллов

3. Раскрученность бренда.

Чем известнее компания, тем лучше её позиции на конкурентном рынке. Это постепенно становится актуальным и для ПАММ-площадок.

Поскольку основной поток клиентов в компанию идет через Интернет, логично проверить раскрученность бренда именно во всемирной паутине. А лицо компании в сети – это сайт.

• Посещаемость главного сайта – в районе 800-1000 ч./сутки (из поисковиков)
• Число ссылающихся сайтов – 520
• Частота запросов c фразами Panteon Finance+Пантеон Финанс в Google+Яндекс – 2800 в месяц

Дополнительно поискал группы в соцсетях: Вконтакте – 47, Фейсбук – 16, Твиттер – 10.

Для сравнения, у Forex Trend посещаемость – в районе 6000 человек в сутки, а ссылающихся сайтов – около 4000.

То есть, Пантеону еще расти и расти до показателей топовых компаний, а в соцсетях у них совсем глухо. Но в целом, это уже не «темная лошадка», а сформировавшаяся ПАММ-площадка, достаточно популярная среди Интернет-инвесторов.

Оценка – 3 балла

4. Наличие филиалов.

Чем больше – тем лучше, это понятно. Особенно важно, что бы были и зарубежные филиалы. У Пантеон Финанс всего один филиал, зато в Москве. Есть куда расти!

Оценка – 1 балл

Сумма в этом разделе – 12 из 20 (удовлетворительно)

ПАММ-система

Наверное, это не совсем корректно, но я включаю в понятие «ПАММ-система» только ПАММ-счета и некоторые их характеристики. Об интерфейсе будем говорить в третьей части статьи.

В этом разделе меня интересуют:

• количество ПАММ-счетов;
• доступность для инвесторов (средний минимальный вход);
• прозрачность ПАММ-системы и капитализация десяти самых крупных счетов;
• средняя доходность десяти самых крупных счетов, как показатель прибыльности площадки в целом.

Поехали:

1. Количество ПАММ-счетов

Чем больше, тем больше выбор и больше возможностей для диверсификации внутри компании. Да и всего портфеля в целом.

В Пантеоне на данный момент работают 79 ПАММ-счетов. Это совсем немного, но буквально пару месяцев назад их было чуть больше 50. Значит, тенденция к росту есть.

К тому же, выбор хороших управляющих имеется, это плюс.

Оценка — 3 балла.

2. Доступность для инвесторов.

ПАММ-счета с минимальным входом в 1000$ показывают серьезность намерений трейдера, но никак не годятся для включения в портфели инвесторов со средними и небольшими капиталами, которых очень много и будет еще больше.

В Пантеоне «на глаз» — 100$. Попадаются суммы вроде 18$ или 5000$, но это редкость.

На самом деле 100$ — это чуть многовато, инвестиционный портфель в таком случае должен быть не менее 1000$. Однако теперь есть ПАММ-фонды, так что сейчас каждый инвестор может найти для себя подходящие варианты и не уходить в другую компанию из-за ограничений.

Оценка – 5 баллов.

3. Прозрачность ПАММ-системы.

Проще говоря — есть ли свободный доступ к подробной статистике ПАММ-счетов. Я видел и такое — написан ник трейдера и его доходность за время работы ПАММ-счета. Всё. Этого очень и очень мало…

В Пантеоне с этим проблем нет, есть даже история сделок. Что удивительно, эти данные есть для ПАММ-счетов FX-Trend, а на сайте ФТ вы эти данные не найдете :)

Готов даже поставить 6 баллов вместо 5, но все же не стоит.

Оценка — 5 баллов.

4. Капитализация десяти самых крупных ПАММов.

Тут все просто – чем больше, тем лучше. А еще лучше, когда больше, чем у конкурентов :)

У Пантеона – 14,3 миллиона долларов. И этот показатель постоянно растет!

Очевидно, FX-trend компания проигрывает, но с остальными легко потягается.

Оценка – 4 балла.

5. Доходность десяти самых крупных ПАММ-счетов.

По моим данным, средняя доходность самых крупных счетов – 8.61% в месяц (при условии инвестирования равными долями).

Смотрим последний столбец

Оценка — 5 баллов.

Сумма в этом разделе – 22 из 25 (отлично)

Удобство работы

Здесь стоит обратить внимание на такие показатели, как наличие и удобство пользования рейтингом ПАММ-счетов, возможности для статистического анализа ПАММов, работа службы поддержки, удобство ввода/вывода средств.

1. Рейтинг ПАММ-счетов.

Так как через Пантеон можно инвестировать сразу в несколько компаний, есть общий рейтинг и рейтинг отдельно по каждому брокеру.

По функциональности они не отличаются, а вот какую инфу дают, смотрите ниже:

В общем-то, ничего сверхъестественного. Есть самая основная информация – по доходности, просадкам и капиталу, но нет даже намеков на какой-нибудь рейтинговый показатель. И фильтров тоже нет, приходится листать  вручную. Вроде бы это не проблема, что там листать, но в будущем стоит расширить функционал рейтинга.

Да и простая сортировка по признакам мало что дает инвестору.

Оценка – 3 балла.

2. Возможности для анализа статистики прямо на сайте.

Скажем прямо – их нет :) Более того, выгрузить статистику тоже непросто, нужно делать больше одного действия – а это время, когда ты анализируешь счетов 100, например (как я при составлении IVE ПАММ рейтинга).

С другой стороны хорошо, что есть открытая посделочная история и еженедельная доходность – выгрузив эти данные, можно провести неплохой анализ ПАММ-счета.

Но все же прямо на сайте заниматься анализом не получится – это минус. И, кстати, нет графика загрузки депозита – это жирнющий минус, этот график дает массу полезной информации…

Оценка – 1 балл.

3. Работа службы поддержки.

Я обращался туда всего пару раз (что тоже плюс от меня в пользу Пантеона), ответы были чёткими и быстрыми. Сложно что-то добавить.

Оценка – 5 баллов.

4. Удобство ввода/вывода.

Сделал пробный ввод/вывод. По вводу никаких претензий нет – все происходит за пару минут, никаких задержек. Кто бы сомневался :)

Есть ограничение на ввод – не менее 10$. Не думаю, что это критично, учитывая средний минимальный вход в ПАММ-счет – 100$.

Пробный вывод перед вами:

Заявку на ввод я подал в 11:48, а вывод — в 18:07. То есть, около 6 часов — насколько я знаю, время вполне адекватное.

Оценка – 5 баллов.

Сумма в этом разделе – 14 из 20 (хорошо).

Что ж, мы закончили оценивать компанию Пантеон Финанс. Давайте подведем итоги:

 

Суммарная оценка — 48 из 65. Разумеется, она получилась субъективной, но это меня не смущает. Надо же с чего-то начать :)

Друзья, на этом всё! Напоследок у меня есть для вас несколько новостей:

Новость №1. Я наконец-то вывел 200$ из Форекс Тренд и закинул в Пантеон Финанс, в ПАММ-фонд «Консервативный». Напоминаю, что ожидаемая доходность – 5% в месяц, просадок фактически нет (1% в рассчетах).

Есть минус, и это уже обсуждалось в недавних статьях – торговый период длиной три месяца. Это значит, что я не могу вывести деньги 3 месяца (дата окончания ТП – 15 февраля). Опасно ли это? Думаю, не очень – компания Пантеон Финанс растет большими темпами, неторговые риски исключены.

Кроме того, «Консервативный» идеально подходит для стратегии «вложил и забыл», которую я применяю в консервативном секторе :)

Новость №2. На блоге Николая Вилкова анонсирован второй конкурс кроссвордов. В прошлом я занял третье место и был очень доволен! Кроссворды интересные, рекомендую.

Кстати, в статье еще есть миниконкурс – можете тоже поучаствовать :) Я поставил на Сосновского…

Новость №3. Немного позанимался группой Вконтакте. Список изменений:

• В обсуждениях создал две темы – «Мой инвестиционный портфель» и «Вопросы по ПАММ-счетам». В первой я буду публиковать свой портфель и обновления в нём, причем раньше, чем на блоге! Во второй составил FAQ на основе статей моего блога + вы можете прямо там задавать вопросы и даже предлагать темы статей.
• Создал фотоальбом «Отчеты по инвестициям». И выгрузил туда отчеты за последние 2 месяца, можете просматривать иногда – это довольно удобно.
• Прикрепляю последнюю статью вверху группы, подключил видео с моего канала на Youtube, добавил ссылки на важные разделы блога.

Подписывайтесь на группу, она будет развиваться!

На этом все! До встречи на веб-страницах блога :)

С уважением, Александр Дюбченко

Все статьи блога "Инвестируй в ЭТО"

Понравилась статья? Скажите "спасибо" лайком!

Tweet

Нужно больше информации? Вот еще 4 статьи для вас:

• Инвестиции в ПАММ фонды Пантеон Финанс – анализ и мои отзывы!
• Panteon Finance — отзывы, описание, новости и мои результаты!
• Куда вложиться, да так, чтобы разбогатеть? Виды инвестиций и их классификация
• ПАММ-счет — инвестиционный инструмент будущего.