5 направлений инвестирования на Forex, на которые стоит обратить внимание

Приветствую, дамы и господа! Доброго дня, пані та панове! Greetings, ladies and gentlemen!

Возможности инвестирования в Интернете сейчас очень разнообразны. Многие из них связаны с рынком Форекс.

Сегодня я хочу рассказать вам о пяти перспективных направлениях, куда можно вложить деньги на валютном рынке.

Почему именно Форекс, а не фондовый рынок, например? Всё дело в доступности, инвестиции в Форекс доступны уже с сотней долларов.

Доступность Форекса позволяет составить неплохой инвестиционный портфель с относительно небольшой суммой, используя ПАММ-счета. Однако необходимость диверсификации неторговых рисков двигает меня еще дальше — так и появилась идея статьи, которую вы сейчас читаете.

Многие из интересных способов инвестирования в Интернете действительно связаны с рынком Форекс. Количество клиентов брокерских компаний исчисляется миллионами, а спрос порождает предложение — так и появилось множество полезных сервисов, которые предлагают в разных форматах поучаствовать в торгах.

Их можно объединить в несколько групп, направлений инвестирования. О самых интересных сегодня и поговорим.

Содержание:

Начну с самого доступного, самого прибыльного, но далеко не самого простого направления, это

Самостоятельная торговля на Форекс

Форекс, а точнее FOREX (FOReign EXchange) — это межбанковский валютный рынок. Несмотря на название, валютой там торгуют не только банки — частные инвесторы через брокеров тоже могут получить доступ к торгам через брокерские компании.

Трейдер зарабатывает на разнице цен покупки и продажи валюты, по схеме купи дешевле, продай дороже (BUY) или продай дороже, купи дешевле (SELL):

Примеры сделок на рынке Форекс, валютная пара EUR/USD

Строго говоря, самостоятельная торговля на валютном рынке с инвестированием имеет мало общего — трейдер не зарабатывает, когда не торгует, в отличие от инвестора.

Но все же я рекомендую обратить ваше внимание на возможность торговать самостоятельно, ведь у неё куча плюсов:

• Низкий порог входа. Минимальный депозит у Форекс-брокеров всего 10$.
• Вся прибыль — ваша. Плюс бесценный опыт. Соответственно возможная доходность намного выше, чем в ПАММ-счетах или других формах инвестирования в Форекс — и она будет расти с опытом.
• Выбор стратегии, возможные риски, временные интервалы и т.д. — всё на вашей совести. Можно выработать подходящую лично вам систему работы на валютном рынке — хоть на минутных графиках, хоть на дневных.

Среди минусов я бы отметил:

• Торговля на Форекс требует специальных знаний и практики. И тут не поможет литература из Интернета, необходимо искать курсы/ школу/ментора (дорого, эффективно) или пытаться самостоятельно набивать шишки (долго, не всегда эффективно).
• Статистика не радует. В среднем не более 25% клиентов в прибыли. Однако среди опытных трейдеров этот процент намного выше. Всё дело в знаниях и практике, как и в любой другой деятельности.
• Торговать сложно психологически. Исход каждой сделки зависит только от вас. А каждая неудача стоит денег.

В целом, обучение торговле — это процесс непростой и затратный. Но результат все же стоит потраченного времени и средств, ведь полученные знания о трейдинге можно применять для любого размера инвестиций в Форекс.

Главное — не попасть к “лохотронщикам”, которые напичкают вас теорией, но торговать не научат. К сожалению, я не могу подсказать хороший курс по торговле на Форекс. Всё что знаю, почерпнул из Интернета и личного опыта.

Также хочу отметить, что хороший трейдер может стать провайдером торговых сигналов или ПАММ-управляющим — и значительно увеличить свою прибыль.

Если вас не интересует самостоятельная торговля или нет возможности тратить время на обучение, вы можете просто повторять за успешными трейдерами. Это называется

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Копирование сделок, сигналов

Если вы не хотите “изобретать велосипед” и использовать уже проверенные стратегии для управления своим торговым счетом на Forex, копирование сделок — для вас.

Специальные сервисы автокопирования позволяют талантливым трейдерам публично транслировать сделки прямо со своих торговых счетов. Инвесторы, в свою очередь, с помощью сервиса получают сигналы прямо на свои торговые счета — тем самым полностью повторяют действия трейдера.

Схематически всё выглядит так:

Схема работы сервисов автоматического копирования сделок

Почему Форекс инвесторам стоит обратить внимание на копирование сделок?

• Возможность полного контроля своих инвестиций Forex. Инвестор может сам открывать и закрывать сделки при необходимости — это важная особенность сервисов автокопирования. Но надо учитывать, что самодеятельность нарушает торговую тактику провайдера сигналов, это может быть чревато.
• Торговля ведётся без участия трейдера. Во-первых, это убирает эмоциональную нагрузку. Во-вторых, необязательно постоянно находиться возле торгового терминала.
• Гибкое управление торговым риском. Поскольку капитал трейдера и инвесторов отличается, лотность скопированных сделок отличается. Например, трейдер откроет сделку лотом 10, а вы — 0.1, и если у вас депозит меньше в 100 раз, в процентном соотношении результат будет тот же. Кроме того, настройка лотности позволяет повысить или понизить риски до комфортного инвестору уровня.

Среди минусов я отметил бы:

• Достаточно большой порог входа. Минимальный депозит варьируется между 200$ и 1000$ (по данным сервиса Zulutrade).
• Нужны знания о том, как работают торговые счета. Чтобы вы смогли правильно настроить все параметры копирования сделок.
• И вообще, нужны знания о торговых стратегиях, чтобы случайно не подключиться к Мартингейлу или другой опасной системе.
• Провайдер сигналов торгует на своём счёте, и никак не отвечает за приумножение конкретно ВАШИХ вложений.
• Комиссия. За использование сигналов вы платите трейдеру-провайдеру небольшую сумму по каждой сделке, ваши результаты будут чуть хуже, чем у провайдера — учитывайте это.

Нужно понимать, что описанный мной выше сервис — это именно “копирование” сделок, повторение за успешным трейдером. “Управляющий” не заботится об успешности конкретно вашего торгового счёта.

Тем не менее, провайдер сигналов в целом заинтересован в прибыльности стратегии, ведь он получает комиссию за каждую прибыльную сделку. А задача инвестора — правильно всё настроить и внимательно следить за балансом своих инвестиций на Forex.

На мой взгляд, автокопирование — это перспективное для меня направление. Думаю, вы со временем увидите на блоге тестирование популярных сервисов и статьи по теме.

Копирование сделок — далеко не единственный способ получить в своё распоряжение работающую торговую стратегию. В принципе, этих стратегий в Интернете полно, и многие уже готовы к использованию в виде торговых советников. О них и поговорим дальше.

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Торговые советники (автотрейдинг)

Незнакомые с вопросом люди представляют себе торговых роботов приблизительно так, наверное :)

«Робот торгует»

На самом деле, торговый робот для рынка Форекс (советник, expert advisor) — это программа на языке MQL, которая представляет собой алгоритм открытия, модификации и закрытия ордеров (сделок) в торговом терминале Metatrader. Качественно написанная программа может полностью заменить трейдера и управлять торговым счётом самостоятельно.

В Интернете можно найти множество платных и бесплатных советников. К сожалению, действительно работают лишь немногие из них. Как найти качественный советник - этой теме я посвятил отдельную статью, ознакомьтесь!

Устанавливаются роботы прямо в торговый терминал. Плюсы:

• Как и для самостоятельной торговли, порог входа минимален. Для нормальной работы некоторых советников нужны большие депозиты, эту проблему решают центовые счета — цифры те же, суммы меньше в 100 раз.
• Полный контроль над торговым счётом. При необходимости, можно открывать или закрывать сделки советника. Можно вообще торговать параллельно по другой стратегии.
• Груз ответственности — на бездушной машине! Вашей психике ничего не грозит, а если что можно всё свалить на глупую программу :)
• Мгновенное исполнение сделок. Советник не пропустит сигнал индикатора и откроет сделку пункт в пункт по алгоритму. В общем, точность торговли намного выше, чем у человека.
• Возможность работы 24/7. Это важно, так как сигналы иногда появляются ночью.

Среди отрицательных сторон торговых роботов:

• Они используют только технический анализ. То есть, советник работает чисто по сигналам индикаторов, не учитывая при этом фундаментальные факторы, то есть важные новости и состояние экономики в целом.
• Возможность работы 24/7. Многие роботы именно так и должны работать, а вы не сможете держать терминал открытым постоянно. Придётся платить за VPS-сервер, к счастью это недорого — несколько долларов в месяц.
• Найти или создать хорошего робота непросто. В первом случае нужно отсеять кучу “хлама”, а во втором — обучиться языку MQL.

В Интернете сотни сайтов предлагают купить торгового робота. У логично мыслящего человека сразу возникает вопрос — а зачем кому-то вообще продавать прибыльную программу? То есть, чаще всего продают хлам.

Уверен, есть и исключения. Но найти их вероятно не легче, чем работающую программу среди бесплатных предложений на форумах разработчиков. А в случае неудачной покупки вы теряете деньги.

Поэтому я не рекомендую покупать советники для инвестиций Forex. Только искать среди бесплатных или писать их самим.

Описанные выше три направления инвестирования на Форекс — самостоятельная торговля, копирование сигналов, автотрейдинг — требуют от инвестора постоянного контроля и тонкой настройки. Но не всем по душе этим заниматься (или банально нет времени).

Куда лучше вложить деньги таким людям? Для них подойдёт такой способ, как доверительное управление на Форекс. Суть понятна из названия — инвестор доверяет свои деньги кому-то, и этот кто-то за процент от прибыли управляет депозитом.

На данный момент существует два популярных направления в ДУ на Форексе — ПАММ-счета и инвестиционные компании.

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Доверительное управление: ПАММ-счета

Если не вдаваться в подробности, то ПАММ-счёт — это торговый счёт у Форекс-брокера с возможностью его пополнения третьими лицами — инвесторами. Управляющий ПАММ-счётом заключает сделки, полученная прибыль по договору распределяется между трейдером и инвестором.

Управляющий разумеется, не может снять чужие деньги, только свой депозит и комиссию управляющего, обычно от 10% до 50% общей прибыли ПАММ-счёта.

Схема ПАММ-счёта, источник — alpari.ru

Брокер в этой схеме предоставляет ПАММ-систему, которая автоматизирует сотрудничество инвесторов и трейдеров. Более подробно механизм работы ПАММ-счетов я разбирал в статье под названием “Всё, что вы хотели знать о ПАММ-счетах”, почитайте.

ПАММы — очень популярные инвестиции на Forex на данный момент.

Плюсы:

• Низкий порог входа. Миниальный — 10$, в среднем — 100$. ПАММ-индексы и ПАММ-фонды позволяют инвестировать в неплохие портфели всего с 200$ капитала.
• Большой выбор. У каждого ПАММ-брокера можно найти как минимум 100 ПАММ-счетов на любой вкус. Да и самих брокеров уже больше десятка.
• Высокая доходность. Даже самый консервативный инвестор при грамотном подходе к выбору ПАММ-счетов может рассчитывать минимум на 50% годовых в долларах.

Минусы:

• Инвестор не знает своего ПАММ-управляющего лично. Впрочем, связаться не проблема — на форумах брокеров создаются специальные темы для общения управляющего и его инвесторов.
• Управляющий юридически не отвечает за результат торговли. Тем не менее, специально сливать ПАММ-счёт никто не будет — намного выгоднее заключать прибыльные сделки, привлечь много инвесторов и получать огромную комиссию.
• Комиссия управляющего. Она обычно съедает половину реальной прибыли, полученную на ваши деньги. Но если вы сами торговать не умеете, даже половина прибыли от сделок опытного трейдера — это очень даже неплохо.

На мой взгляд, ПАММ-счета — один из лучших инвестиционных инструментов в Интернете, и однозначно лучший для начала карьеры Интернет-инвестора. При грамотном выборе управляющих можно получать высокую доходность при небольших рисках. Я даже сделал Excel файл специально для поиска наиболее выгодных ПАММ-счетов по соотношению доходность/риск.

А с получением опыта и необходимых навыков инвестор может успешно применять более рискованные инвестиционные стратегии и получать более 100% годовых.

Ну а самым ленивым пассивным инвесторам стоит обратить внимание на

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Доверительное управление: инвест-компании

Управляют деньгами инвесторов, конечно же, не только ПАММ-управляющие. Создаются целые компании, которые занимаются доверительным управлением на Форекс.

Такие компании могут работать в два способа:

• Распределять средства инвесторов по топовым ПАММ-счетам и лишь управлять портфелем;
• Торговать самостоятельно. То есть компания ищет и нанимает трейдеров, которые работают с деньгами клиентов.

В принципе, каким образом контора будет управлять капиталом инвесторов — не особо важно. Важно другое: чтобы трейдеры компании торговали лучше вас, это раз. И два — чтобы было подтверждение торговой деятельности.

Потому что, увы, Интернет полон предложениями от компаний с “псевдо” доверительным управлением — а на самом деле обычных пирамид или хайпов. И инвестору нужно быть предельно осторожным с выбором.

Плюсы инвест-компаний:

• Простота инвестирования. Вложил — через время вывел депозит или прибыль. Компания полностью берет на себя управление капиталом клиентов. Среди инструментов могут быть Форекс, фондовый рынок, драгоценные металлы, товары и др.
• Вложения находятся под присмотром профессионалов с большим опытом работы на рынках. Конечно, если компания — не замаскированная пирамида, в таком случае трейдеров может не быть вообще (!).
• Доходность. Не всегда, но в большинстве случаев компании ДУ показывают высокие показатели доходности. Иначе кто к ним пойдёт, когда есть более прозрачные ПАММ-счета?

Минусы:

• Высокие риски мошенничества. В Рунете компаний с реальными трейдерами не так уж много, по большей части это хайпы или замаскированные пирамиды с красивыми сайтами. Отличительная черта пирамид и хайпов — ГАРАНТИРОВАННАЯ ДОХОДНОСТЬ. Думаю, вы отлично знаете, что финансовые рынки ничего не гарантируют трейдерам, сколько получится, столько и заработают.
• Отсутствие контроля. Это как бы плюс, но в тоже время и минус. Повлиять на торговлю трейдеров вы не сможете, как и на диверсификацию портфеля. Впрочем, ради этого и передают деньги в управление — чтобы инвестированием на Форекс занимались профессионалы.
• Высокий порог инвестирования. Минимальная сумма для передачи в ДУ колеблется от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов, нередко и больше.

Из-за большого количества пирамид и закрытости компаний, довольно сложно найти надежный вариант.

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Друзья, на этом всё на сегодня. Уверен, статья вам помогла расширить кругозор в такой интересной теме, как «инвестиции на Forex», потому что я сам пока писал статью узнал много интересного.

По итогам, самые перспективные инструменты лично для меня — это советники и сервисы копирования сделок. В будущем я планирую написать о них более подробно. Чтобы получать статьи блога прямо на свой электронный ящик, подписывайтесь на блог в самом конце статьи.

Возможно, вы тоже сегодня заинтересовались каким-то направлением? Расскажите, каким и почему.

До встречи на страницах блога!

С уважением, Александр Дюбченко

Все статьи блога "Инвестируй в ЭТО"

Понравилась статья? Скажите "спасибо" лайком!

Tweet

Нужно больше информации? Вот еще 4 статьи для вас:

• Форекс-брокер RVD Markets: отзывы инвесторов, обзор инвестиционных предложений.
• ПАММ-брокер Форекс Тренд (Forex Trend): отзывы, обзор инвестиционных предложений, мои результаты!
• Итоги 38 недели’14 (15.09-21.09): +1.52%. Первый взгляд на новый ПАММ-фонд Panteon Finance «Top15″
• Обзор компании AForex: отзывы клиентов, инструменты для инвесторов