Все об инвестировании в ПАММ счета
Сен
9

Всe, что вы хотели знать о ПАММ-счетах

Author Александр Дюбченко     Category Всё о ПАММ-счетах    

ПАММ-счет - что это? Инвестирование в ПАММ счетаПриветствую, уважаемые читатели блога!

В последнее время я сталкиваюсь с вопросами от читателей, которые совсем не знакомы с Интернет-инвестированием и ПАММ-счетами. И это заставило меня задуматься о написании обзорной статьи, которая ответит на все ваши вопросы.

Сегодня я подробно расскажу, как работают ПАММ-счета и порекомендую прибыльные ПАММ-площадки.

Содержание:

ПАММ счета. Что это такое?

Первым делом, давайте разберемся, что такое ПАММ-счет. Начну с самого начала.

Думаю, что вы, так или иначе, слышали слово «Форекс». Так вот, Форекс, а точнее Forex – это межбанковский рынок обмена валютой (FOReign EXchange). Кроме банков, там также торгуют валютой отдельные люди – трейдеры.

Обычно трейдеры торгуют своими собственными деньгами. Они переводят деньги в компанию-брокера, открывают там торговый счет и работают.

Некоторые трейдеры торгуют хорошо и понимают, что они могли бы зарабатывать больше, если бы управляли еще и деньгами других людей. Так возникло доверительное управление – когда инвестор передает некоторую сумму в управление трейдеру. Суть такого сотрудничества такая – трейдер торгует и зарабатывает деньги для своего инвестора, а себе забирает процент прибыли – плату за работу.

Ранее такое сотрудничество раньше несло в себе много рисков, потому что не было четкого договора между трейдером и инвестором, а также третьей стороны, которая выступала бы арбитром. Из-за этого случалось немало грустных историй о «кидалове».

И вот, несколько лет назад компания Alpari представила новый сервис «ПАММ-счет» — совершенно новую разработку в сфере доверительного управления на рынке Форекс. Появились важные нововведения:

  • Теперь все отношения трейдеров и инвесторов контролирует третья сторона – ПАММ-площадка (брокер)
  • Трейдеры торгуют на специальных ПАММ-счетах
  • К ПАММ-счетам могут подключаться инвесторы, открыв инвестиционный счет
  • Появились дополнительные инструменты для инвесторов: рейтинги ПАММ-счетов, статистика доходности, калькуляторы и др.

Давайте теперь соберем все сказанное в одно целое и дадим понятное описание ПАММ-счета:

  • ПАММ-счет – это торговый счет, на котором торгует трейдер (управляющий).
  • Инвесторы могут инвестировать в ПАММ-счет, открыв инвестиционный счет и пополнив его.
  • Трейдер торгует и забирает себе некоторую часть полученной прибыли за работу, остальное получает инвестор.

Другими словами, вы, став инвестором, сможете получать прибыль на рынке Форекс без специальной подготовки, доверив работу профессионалу.

Должен сказать, что эта схема меня заинтересовала сразу же! В период с 2010 по 2012 год я не раз пытался заработать на финансовых рынках, но я был слишком неопытен и потому терпел фиаско. Однако желание покорить Форекс осталось…

На данный момент я считаю ПАММ-счета одним из лучших вариантов инвестирования на Форекс. Давайте рассмотрим в подробностях, как они работают.

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Механизм работы ПАММ-счета

ПАММ-счет создается трейдером, который собирается торговать в компании и привлекать инвесторов. Он становится управляющим ПАММ-счета и вносит некоторую первоначальную сумму. Фактически, трейдер – это первый инвестор на ПАММ-счете.

После этого управляющий открывает оферту (другими словами – публичный договор), в которой указывает, на каких условиях он будет принимать инвестиции. Обычно в оферту входит такая информация:

  • Номер оферты
  • Вознаграждение управляющего в %
  • Минимальная сумма ввода/вывода
  • Торговый период (после окончания торгового периода происходит расчет между управляющим и инвесторами)
  • Информация для партнеров

Инвестор, в свою очередь, изучает графики и различные рейтинги. Если ему понравился ПАММ-счет, он смотрит на оферту и принимает или не принимает её. Если принимает – то открывает инвестиционный счет и пополняет его.

В общем, управляющий ПАММ-счета торгует на рынке Форекс, используя свои деньги + деньги инвесторов. Прибыль распределяется пропорционально вкладам, по паевому принципу.

Кроме того, в конце торгового периода на счет управляющего перечисляется часть прибыли, начисленной инвесторам. Обычно в личном кабинете инвестор сразу видит сразу свою чистую прибыль.

Рассмотрим пример работы ПАММ-счета:

1. Создание ПАММ-счета.

Управляющий (дальше – У) создает ПАММ-счет и вносит на него 1000$.

Инвестиции в ПАММ-счета начинаются с самого трейдера и его денег.Капитализация – 1000$

Инвесторов пока нет, в торговле участвуют исключительно средства У.

2. Первые инвесторы.

Через некоторое время два инвестора, которые изучают инвестирование в ПАММ-счета, находят этот ПАММ и включают его в свои портфели. Назовем их Инвестор Один и Инвестор Два, сокращенно – И1 и И2.

Первый готов вложить 500$, второй – 1500$ на таких условиях: вознаграждение управляющего – 50%, торговый период – 2 недели. Теперь ситуация выглядит так:

period0

Капитализация – 3000$

У работает, а И1 и И2 наблюдают.

3. Окончание первого торгового периода.

Две недели прошли и пора распределять прибыль. У смог увеличить суммарный капитал ПАММ-счета на 20%., это 600$. Теперь ПАММ-счет выглядит так:

period1

Капитализация – 3000$ ==> 3600$

Торги окончены и ПАММ-система начинает автоматически распределять прибыль. Напоминаю, У за свои услуги он берет 50% прибыли. Это значит, что И1 и И2 получают по 10% прибыли за торговый период. И1 получает 50$, а И2 – 150$, остальное – 200$ (прирост собственных денег) + 200$ (50$+150$ — 50% прибыли И1 и И2 соответственно) —  получает трейдер:

period1end

Капитализация – 3600$

4. Начало нового торгового периода.

И2 доволен прибылью, но он немного побаивается за будущий результат. Поэтому он решает уменьшить свою долю в ПАММ-счете до 1000$ и выводит 650$:

 period2.0

Капитализация – 3600$ ==> 2950$

5. Второй торговый период и его результаты.

В этот раз управляющий не смог заработать и более того – потерял 5% капитала. Это не очень много, но неприятно. Вот как теперь выглядит ПАММ-счет:

period2

Капитализация – 2950$ ==> 2805$

Потери распределяются равномерно между У и инвесторами. Поэтому каждый потерял по 5% от своих денег.

6. Начало третьего торгового периода: новый инвестор, доливка на просадке и вывод прибыли управляющим.

В ПАММ-счет пришел новый инвестор, которого мы назовем И3. Он решил инвестировать 1200$.

В это самое время И1, увидел, что график доходности немного «просел» (потери – 5%) и решил применить популярную тактику инвестирования «вход на просадке». Он снова вложил 500$ и его депозит теперь составляет 1450$.

А У понадобились деньги на пропитание :) Поэтому он вывел 330$, чтобы осталась ровно тысяча. Ролловер (период технического перерасчета денежных сумм на ПАММ-счете) закончился, и перед третьим ТП ПАММ-счет выглядит так:

period3.0

Капитализация – 2805$ ==> 4175$

Что же случилось в третий торговый период?

7. Третий торговый период и его результаты.

Управляющий смог побить свой рекорд и заработать за 2 недели целых 30% прибыли!

Посмотрим на результат после распределения прибыли:

инвестиции через Интернет - финал

Капитализация – 4175$ ==> 5427.5$

И так далее. Теперь давайте посчитаем, кто из инвесторов сколько заработал:

itogi

Вроде бы неплохо за 1.5 месяца? И это несмотря на то, что управляющий забирает себе внушительную часть прибыли.

Впрочем, я должен сказать, что в этом примере уровень доходности указывает на высокие риски. Я бы семь раз подумал, прежде чем инвестировать на таких условиях – есть высокая вероятность больших потерь.

Что ж, мне осталось вам рассказать последнее — где стоит инвестировать в ПАММы?

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

Где инвестировать в ПАММ-счета?

Брокеров с ПАММ-сервисами с каждым годом становится всё больше. Я коротко расскажу о самых привлекательных для Интернет-инвесторов:

Компания Alpari (сайт — alpari.ru) — брокер мирового уровня, работает в СНГ уже более 15 лет. В 2009 году разработали систему «ПАММ-счет», идею которой вскоре подхватили другие брокеры.На ПАММ-площадке присутствует много неплохих управляющих, в основном агрессоров. Поэтому консервативным инвесторам будет сложно составить в Alpari широкий портфель, площадка больше подходит для активных инвесторов.

ПАММ-система позволяет ввод и вывод средств в течение суток, что позволяет быстро фиксировать прибыль. Можно устанавливать стоп-лоссы по инвест-счетам.

Система мониторинга ПАММ-счетов — лучшая, доступны графики доходности, баланса, загрузки депозита. Отслеживается выполнение деклараций.

Я рассматриваю в портфель таких управляющих:

Название ПАММ-счёта Доходность за год Макс. просадка СКО (по дням) Прибыль-ность
Akulov 63.83% 40.20% 3.87% 1.58
Desatnik U96 190.63% 35.16% 4.60% 1.46
Freya 181.16% 47.19% 3.96% 1.45
GG0304 56.34% 13.18% 1.05% 1.45
Johny Cash 120.54% 16.25% 2.68% 2.41
Mackwoods 254.92% 19.35% 3.54% 2.47
MrGold 47.86% 17.26% 1.44% 1.98
Only USDRUB 1271.53% 53.62% 6.71% 2.28
Samurayi 56.53% 41.52% 2.84% 1.80
Stability RUR 73.30% 22.53% 1.82% 2.02
Stability Memory 90.89% 23.73% 1.23% 1.63
Stability Turbo 247.00% 12.89% 4.01% 3.02
Stability Turbo RUR 42.55% 12.09% 2.09% 2.03

Компания FxOpen (сайт — fxopen.ru) — брокер международного уровня, предоставляет услуги для трейдеров с 2005 года. На базе успешных трейдеров компании был создан довольно удачный ПАММ-сервис.На ПАММ-площадке FxOpen лучшие результаты покажут крупные консервативные инвесторы. Тем не менее, активным инвесторам тоже найдется работа. Но им явно будут мешать ограничения торгового периода на вывод средств.

Система мониторинга ПАММ-счетов достаточно подробная, инвестору предоставляют всю необходимую информацию.

Я рассматриваю в портфель таких управляющих:

Название Доходность в неделю Просадка Прибыль-ность СКО
DmitriyECN 0.73% 7.37% 2.16 1.40%
ECNp20 0.32% 11.66% 1.23 1.84%
ECNp40 2.07% 22.86% ? -
ForceIndex 3.65% 6.27% ? -
MTrainTurboUSD 6.67% - ? -
MultiScalp 1.24% 39.72% ? 3.8%
pavelnovikovUSD 2.09% 12.67% ? -
TrueTrader 6.08% 11.44% ? -

Компания RVD Markets (сайт — rvdmarkets.com) — относительно молодой Форекс-брокер, работает с середины 2011 года. ПАММ-сервис запущен в начале 2012 года и за это время привлёк достаточно много неплохих управляющих.На площадке наблюдается баланс консервативных и агрессивных трейдеров. Соответственно, любой инвестор сможет составить качественный портфель на этой площадке. Или довериться выбору опытных инвесторов компании и их ПАММ-портфелям.

Мониторинг ПАММ-счетов отличный, есть все нужное и даже больше — отображаются отдельно графики Balance и Equity, которые позволяют понять стратегию управляющего.

Мой подробный обзор компании читайте по этой ссылке.

Я рассматриваю в портфель таких управляющих:

Название ПАММ-счёта Средняя доходность в месяц Макс. просадка СКО
BADA BING return 21.62% 22.79% -
BolPips 1 5.76% 49.78% -
BolPips 3 6.24% 50.36% -
BP LOW Risk 8.97% 11.18% -
Fiborg 5.76% 7.00% -
ForceIndex 5.46% 7.44% -
Maximus81 12.05% 50.86% -
MD-A1 10.49% 31.68% -
Mega Profit 4.2 6.11% 56.33% -
Money Train NEW 9.36% 27.24% -
Money Train Turbo 5.98% 10.54% -
Nutellonka 9.14% 43.93% -
Reality EA 5.33% 47.35% -
Tatarstan 5.46% 49.10% -
Titan 7.96% 22.14 -
VA investments 4.72% 40.17% -

Компания TenkoFX (сайт — tenkofx.com) — один из самых молодых ПАММ-брокеров, работает с 2012 года. Компания работает над привлечением хороших управляющих, одной из первых ввела функцию переноса истории торговли с других ПАММ-площадок — что очень актуально в связи с ситуацией с Forex Trend и Panteon Finance.

Радует и общий уровень реализации ПАММ-системы, да и сайта в целом. Мониторинг ПАММ-счетов достаточно информативный.

Хороший портфель смогут подобрать и консервативные, и агрессивные инвесторы. Однако управляющие довольно жадные, некоторые берут комиссию в размере аж 70%!

Я рассматриваю в свой ПАММ-портфель таких управляющих TenkoFX:

Название Доходность Макс. просадка СКО
First 4.29% 39.70% -
T2000 8.58% 8.11% -
Lev.Expert 6.80% 16.34% -
Smirnov 10.95% 7.00% -
MACD Strategy - USD 5.74% 0.00% -

------------ ↑ к содержанию ↑ ------------

На этом вроде бы всё. В следующий раз мы продолжим тему знакомства с ПАММ-счетами. Однажды я писал об анализе ПАММ-счетов Альпари, рекомендую прочесть, если инвестируете.

Но в этот раз, друзья, поделюсь я с вами универсальным алгоритмом анализа любого ПАММ-счета! И надеюсь, что после этой статьи инвестирование в ПАММ-счета станет для вас еще проще :)

Есть какие-нибудь вопросы, уважаемые читатели? Понятно ли я объяснил схему работы ПАММ-счета? Жду ваших комментариев!

И пожалуйста, оценивайте статью, это важно… :)

До встречи на страницах блога!

С уважением, Александр Дюбченко

Все статьи блога "Инвестируй в ЭТО"

Понравилась статья? Скажите "спасибо" лайком!

Tweet

19 коммент. к записи “Всe, что вы хотели знать о ПАММ-счетах”

  • Александр Дюбченко
    Александр Дюбченко 17.06.2015 - 17:53

    Добавил в раздел «Где инвестировать в ПАММ-счета?» компанию TenkoFX

  • Александр Дюбченко
    Александр Дюбченко 18.03.2015 - 20:07

    Статья обновлена: добавил описание брокеров FxOpen и RVD и убрал довольно много «воды».

  • Ярослав+Войтюк 16.12.2014 - 02:39

    Прочитал статью, всё очень доступно, а главное по порядку и по полочкам, все так что бы было доступно прочитать и понять даже человеку который никогда не знал про торговые площадки и проч. Спасибо большое за статью.

  • Sacred_oleg 28.11.2014 - 15:00

    «...«мультиброкерность» — через аккаунт в Пантеоне можно инвестировать в ПАММ-счета таких брокеров, как FX-Trend и Forex4you;...»

    А вот этого не знал, и для меня это скорее минус, чем плюс. ОРГОМНЫЙ минус. ФХ-тренд родом из Днепропетровска. Пантеон родился там же спустя пару-тройку лет. Через ПФ можно вкладывать в ФХ-тренд? меня это наводит на мысль о том, что ПФ — дочка ФХ-тренда (по аналогии с Милл Трейд — дочкой ММСИСа).

    Если учитывать, что у них доходность почти одинаковая (у ПФ всё же чуть меньше), и у них и близко нет конкурентов (на любой другой площадке доходность на порядок меньше) то... у меня появляются нехорошие подозрения...((

    Нет, не в том смысле, что ФХ и ПФ — хайпы, нет.

    Скорее в том смысле, что диверсификация между ПФ и ФХ — нифига не диверсификация, а как раз одна корзина.

    Будем копать...

  • Sacred_oleg 28.11.2014 - 14:48

    Еще можно рассказать людям от том, что есть «кухни», ДЦ и ECN-брокеры, расскрыть разницу между ними, немного о технологии ECN и сказать, что именно по ней работают и Альпари и ФХ-тренд и ПФ и ИнстаФорекс и многие другие компании.

    Лично мне эта инфа очень помогла классиицировать «форекс-компании» и отсеять шлак (=

  • Валерий 20.10.2014 - 21:05

    для начинаещего,конечно,все равно ничего непонятно. я вот ее прочел и зашел на форекс-тренд. хотел посмотреть текущий график доходности ,про который вы упоминали,что бы посмотреть просадку ,что бы долиться...

    И что же ,таких графиков нигде нет!!

    в службе поддержки отвечают,что нужен инвесторский пароль,и дает его сам управ. по своему усмотрению!!

    и как мне связаться с управом. ?? и как он мне даст инвенсторский пароль или нет?. и что, с такими муками добывать инвесторские пароли по этим десяткам памм-счетов?

    короче,темный лес.

    • Александр Дюбченко
      Александр Дюбченко 20.10.2014 - 21:10

      Если вы читали раздел про Forex Trend, то должны были знать, что графиков там нет, я об этом упоминал в мини-обзоре компании. Графики для ПАММ-счетов Forex Trend и Panteon Finance можно посмотреть на стороннем сервисе investflow.ru.

      Управляющий, если вы попросите и если он захочет, может дать инвесторский пароль, чтобы вы могли зайти на сам ПАММ-счёт, и как «зритель», наблюдать за торговлей.

      Связаться с управляющими можно на форуме Forex Trend, там есть темы по каждому ПАММ-счёту.

      Если еще что-то непонятно, спрашивайте, поможем.

  • Светлана 20.09.2013 - 22:57

    Очень много информации, в общем я правильно представляла себе эту систему, конечно, очень пока сложно воспринимать, новая тема, буду понемногу вникать. Спасибо огромное, очень информативно и подробно.

  • Николай 12.09.2013 - 23:27

    Александр. видишь комментарии вконтакте работают, только уменьши в коде ширину чуток, а то вылазит виджет за поля.

    • Александр Дюбченко
      Александр Дюбченко 12.09.2013 - 23:35

      А я и не говорил, что не работают :) Просто из 250 комментариев через ВК — всего 5.

      Я пробовал решить проблему с шириной, но не получилось никак сделать. Написал в поддержку ВК, пока молчат. С опросами помогли, так что жду.

    • Александр Дюбченко
      Александр Дюбченко 12.09.2013 - 23:49

      Точнее, мне надо сделать эту ширину плавающей. А в процентах почему-то не задается.

  • Николай 10.09.2013 - 21:36

    Александр, спасибо большое за азы, это то, что я ждал и искал у тебя на блоге, а тут такая статья. Примерно я все это себе так и представлял, но когда вся информация так подробно и с графиками выложена, очень хочется изучить и разобраться.

    Я бы посоветовал вывести данную статью в «лучшие статьи» в сайдбаре, но это мое мнение, мне она очень важна. Буду к ней еще возвращаться. А пока иду за Украину болеть против Англии, важнейший матч для нас!

    • Александр Дюбченко
      Александр Дюбченко 10.09.2013 - 21:47

      Спасибо, Николай, за совет, я как раз и выводил её (вместо старой «Что такое ПАММ-счет», но что-то опять пошло не так... :)

      Честно говоря, я уже давно не смотрю футбол, но такое нельзя пропускать! В случае выигрыша Украина почти гарантированно выходит на чемпионат мира :) Удачи нашим ребятам!

    • Creeper 11.09.2013 - 10:06

      Кстати сборные Украины и Англии выдали скучный матч, который завершился нулевой ничьей.

      • Creeper 11.09.2013 - 10:07

        Теперь ситуация в группе Н запуталась окончательно. Все решится в октябре :)

        • Николай 12.09.2013 - 23:23

          В таких матчах результат выходит на первое место, зрелищность не главное. Что то англичане слишком самоуверенны, даст им еще копоти Черногория. Все решится в следующем туре, подождем...

          • Иван Зелинский 29.11.2014 - 11:12

            Николай, действительно интересно как будут протекать дальше события, будем ждать следующем тур...

  • Владимир 10.09.2013 - 16:19

    Спасибо за статью. Очень много полезных советов. Если бы она мне раньше попалась)

    Сам начал инвестировать в ПАММ счета с 2009 года. К сожалению рисков тоже много, как и у любых видах инвестиций.

    Но мне очень помог курс «ПАММ инвестор». Там описаны основные секреты как выбрать надежного трейдера и не уйти в минус. Курс в свободном доступе на ютубе. Кому интересно смотрите http://www.youtube.com/watch?v=yqPLu_JaSRk

    Удачи и прибыльных всем инвестиций=)

    • Александр Дюбченко
      Александр Дюбченко 10.09.2013 - 20:56

      Кажется, я тоже его смотрел в свое время. Там вроде бы есть основные моменты, но по-моему курс больше ориентирован на привлечение новых людей. Но в сети толком курсов по ПАММ-счетам в принципе нет, так что посмотреть можно.

      За пожелания спасибо!

Прокомментировать